谁分走了加密托管市场的一大杯羹?

基于DeFi和区块链行业的特性,不同于传统交易所业务,去中心化交易所的托管业务正在兴起,是谁分走了加密托管市场的一大杯羹?

谁分走了加密托管市场的一大杯羹?

2019年开始,加密货币托管提供商似乎席卷全球数字市场,而加密平台Coinbase正在成为该领域的领导者。他们的核心是托管平台,设计目的是主要针对机构投资者的独立存储/安全单元。这些解决方案通常倾向于使用各种冷热存储技术的组合。

为什么需要加密托管?

传统的交易所只进行证券交易,它不扮演经纪人/经销商角色,也不会涉及资产托管。相比之下,数字资产的交易需要在区块链上进行,且资金需要存储在数字钱包中。基于DeFi的特性,加之这一领域的监管不确定性,这意味着去中心化的加密交易所会同时提供多项服务,扮演多个角色。

此外,虽然加密货币交易所和常规钱包系统通常利用私钥(和其他此类安全协议)来保护个人的财产,但这些含有字母和数字的短语可能很难记住并且有可能被知识储备足够多的个人窃取(或被黑客攻击)。在这方面,托管平台有助于消除投资者可能拥有的任何担忧,因为它们专门设计用于防止由于钱包盗窃、错位的私钥等导致的一个人的财产损失。

加密托管人获得广泛关注的另一个原因是他们的监管设计。在这方面,根据美国法律( Dodd-Frank法案) 要求,每个美国证券交易委员会(SEC)的机构投资者,如果其拥有$15万或以上客户资产,那么必须将其持有的资产置于“合格托管人”的保管之下。更具体地说,美国证券交易委员会在上述保护伞下列出的实体投资人包括:银行、储蓄协会、注册经纪自营商、期货经纪商、外国金融机构。

目前存在极少数传统金融实体其向客户提供与托管相关的产品。 虽然传统的金融部门也在建立托管市场,但是加密资产比传统资产风险更大,加密资产的托管市场将成为一个快速增长的市场。

Coinbase主导托管市场

Coinbase最近涉足机构级托管解决方案市场,表明该公司决心主宰这个快速增长的领域。此外,这个顶级的加密交易所最近宣布了几项与投资管理和金融许可等领域相关的收购,从而展示了Coinbase将侧重点转向并专注于机构市场。关于此事,新加坡加密期权交易平台Sparrow首席执行官Kenneth Yeo指出:

“全球市场的不确定性(贸易战和政治动荡)导致加密货币越来越成为一个安全的避风港。越来越多的加密公司逐步意识到现有大型机构对加密世界的巨大潜力,以及当前的市场差距。这标志着加密巨头之间的重要转型,以赢得华尔街。”

Yeo还认为,随着数字资产行业的不断成熟,可以观察到更多复杂产品的涌入,这些产品可以与衍生品等传统市场产品相媲美。此外,由于比特币的吸引力似乎在全球范围内迅速增长,主流金融企业不再对加密资产一无所知,并且正加密资产的全球影响力正在扩大。

最后,在过去的12个月中,市场对加密监管解决方案的需求增加是非常明显的,特别是机构人员这些天每周购买价值超过2亿至4亿美元的加密货币。同样,正处在Wild West的加密市场,安全漏洞和黑客行为都非常普遍。Yeo指出,仅在2018年上半年,由于盗窃和欺诈导致超过11亿美元的加密资产丢失。在这方面,托管人能够为传统金融机构提供货币安全感和长期稳定性,那么也能在加密领域提供统一的服务。除了托管,产能和风险管理产品在加密领域也备受追捧。

Coinbase接管了Xapo的托管业务 

大约两周前,Coinbase首席执行官Brian Armstrong证实,Coinbase已与存储巨头Xapo( 一家加密货币托管服务商。据悉,该公司的核心产品为比特币冷存储库,其托管的资产规模或达50亿美元 )达成正式协议,以接管该公司的托管业务。据报道,此举使Coinbase成为加密领域机构管理的掌舵人,Coinbase的首要交易平台目前在其库房中持有价值超过70亿美元的数字资产。 虽然与Xapo的协议相关的财务细节尚未公布,但是据相关媒体称,Coinbase支付了大约5500万美元来达成协议。

Coinbase Custody的托管资产(AUC)包括由120多个客户(跨越14个不同国家)的持有资金。此外,今年5月,该交易所的AUC突破了10亿美元大关。由于这项最新协议的加持,Xapo的机构托管业务将能够补充Coinbase的相关基础设施(与该域名相关)。

Coinbase的加密货币托管服务于去年7月针对欧洲和美国的机构客户推出。该平台支持的部分货币包括BTC、ETH、BCH、ETC、XRP、LTC。

托管解决方案正在兴起

在这方面,据报道,有少数几家银行正在测试和推出他们自己的托管平台。例如,瑞士的银行Vontobel最近推出了数字资产保险库,为其客户提供100多家银行和财富管理机构的访问权,主要是作为使用机构在现有基础设施和受管制的环境中提供有关数字资产购买、保管和转账的一种方式。同样,德国证券交易所BörseStuttgart、State Street、Fidelity以及Coinbase也在为其客户提供类似的服务。

美国现行法规要求顾问将其客户的加密资产交由授权托管人保管。由于对于“加密托管”这一术语在整个欧洲的含义没有单一的定义,欧洲证券和市场管理局已要求该地区内的一些国家建立一个框架,以明确该定义。

DeFi的新模式:未来可期

基于DeFi和区块链行业监管缺失的特性,催生了加密托管业务。根据纽约梅隆银行发布的一份研究报告,对以加密为核心的的托管解决方案的需求目前处于历史最高水平。这是因为许多分析师认为此类产品将有助于弥合机构投资市场与数字产业之间目前存在的差距。 Coinbase分走了加密托管市场的一大杯羹, 通过Coinbase的带动,通过合理的托管机制,打通信任渠道,才能让机构资金入场,行业才会更健康的发展。

编译原文:https://cointelegraph.com/news/crypto-custody-market-overview-who-are-the-biggest-players

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