黄金和区块链:一场金融游戏中的浪漫邂逅

一场金融游戏中的美丽邂逅,当黄金遇上区块链,会擦出怎样的火花?

黄金和区块链:一场金融游戏中的浪漫邂逅

欧洲央行9月12日宣布负利率并决定重新实行量化宽松政策后,美联储又于9月18日将利率下调了四分之一。负收益债券看起来像风暴即将来临的摇摇欲坠的避难所,Ray Dalio、Paul Tudor Jones和Stan Druckenmiller等著名投资者一直在暗示,黄金是避开所谓的世界货币大战的避风港,中国和俄罗斯似乎特别热衷于削弱美元的政治霸权。

同时,自从尼克松于1971年将美元从金本位制度中撤出以来,世界各地的中央银行一直在疯狂购买黄金,但是其他人呢?如何购买黄金?

尽管当今最简单的黄金投资方式是通过黄金期货、交易所买卖基金或矿业股票,但通常是在假设黄金将对冲广泛的经济动荡的前提下购买黄金。如果交易或签发这些合约的机构破产(例如2008年金融危机期间的Bear Stearns公司),那么其投资者的黄金合约价值便随之消失。

许多财务顾问建议购买金条,而不是所谓的“纸”金,因为实物金属本身与金融体系没有密不可分的联系。但是,拥有金条会带来很多不便:实物黄金体积庞大且笨重,不容易被分割,也难以运输。运输所需的保险费用很高,因此将一公斤黄金转化成较小的,流动性更大的块的成本也很昂贵。另外,许多人不想在家中存储大量黄金,这导致投资人不得不寻找值得信赖的金库或保管人。

您怎么知道金库中的黄金是真实的而不是假的,并且管理您的黄金的人没有利用他们的合同?这没有任何人需要为此责任,因为没有中心化的黄金授权机构。如果您将黄金带给某人进行评估,您真的必须相信他们不要像在摩根大通的贵金属柜台那样交易货币或低估它们的价值,或者当我们得知有数百万美元的假金在流通时,其中一些是在竟然是在摩根大通的保险库中发现的。

虽然区块链技术被吹捧为解决其范围之外问题的灵丹妙药,但透明的账本是对这场游戏发起者的尊重。纽约金融服务部最近批准的PAX Gold(PAXG)以及新加坡的Digix金币(DIGX)和OneGram(OGC)都是黄金的数字表示形式,有选择性地与银行或第三方有持有的实物黄金挂钩,但不可否认的一点是黄金拥有权的记录将始终显示一个人拥有多少资产。

要创建黄金智能合约,首先金银交易平台或铸币厂必须证明其金库中持有的黄金具有99.9%的保证纯度。然后,向该证书投保可能造成的过多损害或赔偿责任(例如伪造品),实际上保证了在发生任何不可预见的事件时,将支持黄金的认证价值。然后将这些保证编入智能合约,并在公共数字分类帐上发布。由于此过程是使用密码学编码和执行的,因此协议的内容完全是私密的,从而使所有者可以使用公共互联网基础结构独立地验证和证明其所有权的合法性,而不会泄露其个人信息。

黄金智能合约实际上不是数字形式的黄金,而是数字法律约束的所有权。通过使用公共网络,像黄金这样的有形资产不受其实体形式的束缚,并且可以享受数字资产提供的多功能性,例如可移动、可分割和可交易,而开销却大大减少。如果客户想要取回他们的实物金条或硬币,他们只需在持有黄金的机构(例如,金条交易所或铸币厂)出示所有权证明(使用私钥)。

区块链技术的开放真实性与黄金诱人的稀缺性的结合,形成了一种高度透明、安全且具有流动性的金融工具,可以用来对冲货币贬值,从而使普通消费者和散户投资者可以保留其储蓄价值。出海寻找实物黄金的买主可能是艰巨而耗时的,但是根据合法的智能合约对黄金进行代币化会增加其可移植性,使卖方可以立即进入全球市场,从而大大增加了其流动性。

利用区块链技术,可以在加密货币交易所买卖黄金,从而为黄金行业开辟新市场。 由于贵金属和加密货币拥有同货币的共同愿景,如果货币贬值持续不断,这些市场的综合有潜力建立强大的经济反弹力。

编译原文:https://cointelegraph.com/news/gold-and-blockchain-a-budding-financial-romance-at-the-perfect-time

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